ZZ 財務追蹤器
📋 週報追蹤
📊 損益分析
📤 分享連結
📡 同步天天
💾 備份
📂 還原備份
📅 月度設定
月份
月初玉山餘額
元
月營收目標
元
毛利率 GM%
%
月固定成本（非廣告含利息）
元
月付貸款本金
元
本月應付帳款
元
切換月份自動帶入上月設定 · 資料自動存入瀏覽器
🔭 12 個月預測假設
月均營收成長率
%
CM% 由每週實際廣告費自動計算，不需手動輸入
📌 每週一查哪裡填
玉山餘額
→ 玉山網銀活存帳戶
Ragic 月收
→ Ragic 訂單系統本月累積
QDM 月收
→ QDM 電商後台本月累積
FB 廣告費
→ FB 廣告後台本月累積花費
Google 廣告費
→ Google Ads 本月累積
一次性收入
（選填）→ SIIR、小寶借款等，無則 0
月燒 / ROAS / 損平缺口
→ 系統自動計算 ✅
🏦
玉山今日
—
—
🔥
本月月燒
—
—
📣
實際 ROAS
—
—
🎯
距現金損平
—
—
📋 週報資料（每週一回填）
週次
現金
月收（月初累積）
廣告費（月初累積）
系統計算
玉山
一次性
Ragic
QDM
FB
Google
其他
月收合計
廣告合計
ROAS
月燒顯示於右側儀表板 · 最新已填週次自動高亮
📈 本月預測
月收進度
—
—
月份進度
—
—
💰 現金損益兩平分析
📅 12 個月現金軌跡
月份
預測月收
月現金變化
月底現金
📊 核心指標（損益表）
月均淨營收
元
毛利率（扣銷貨成本）
%
廣告 ROAS
📌 固定成本（月均 / 損益表）
正職薪資
元
兼職薪資
元
外包費
元
勞健保
元
汽車租賃
元
門市租金
元
SaaS費用
元
旅費交通
元
貸款利息
元
其他費用
元
固定成本合計：
0
元
💸 現金流量（不在損益表）
目前可用現金
元
月付貸款本金
元
應付帳款（一次性）
元
應付帳款（月付分期）
元
分期剩餘月數
月
⚠️ 以上不計入損益表，但真實消耗現金
貸款本金 + 應付帳款影響現金觸底時間
🎯 目標與成長假設
目標月獲利
元
月均營收成長率
%
月均固定成本變化
%
固定成本正值=每月增加 / 負值=每月減少
📋 損益計算（P&L）
收入
月均淨營收
—
毛利
扣銷貨成本（
—
）
—
廣告
行銷廣告費（ROAS
—
）
—
貢獻毛利（CM）
—
—
固定
固定成本合計
—
利息
（已含於固定成本）
—
月淨損益（P&L）
—
—
月真實現金燒耗（含本金）
—
—
📉 距目標缺口
貢獻毛利
0%
損益兩平
P&L 缺口（月）
—
損益兩平需月營收
—
損益兩平需固定降至
—
P&L 達標預估
—
💸 現金流量
目前可用現金
—
月真實燒耗（P&L + 本金 + 分期AP）
—
一次性應付帳款（下月）
—
分期應付（月付 × 剩餘期）
—
🚨 現金觸底預估
—
🔧 單項達標需求（P&L / 其他不變）
變數
現況
需達到
幅度
月均營收
—
—
—
固定成本
—
—
—
廣告 ROAS
—
—
—
毛利率
—
—
—
📅 12 個月預測（P&L + 現金）
月份
月營收
月損益
貸款本金
應付帳款
月現金流
累積現金